ข่าวสาร คริปโต ข่าวต่างประเทศ สินทรัพย์ดิจิทัล โจรกรรม (อาชญากรรม)

คลังสหรัฐฯ พบธุรกรรมต้องสงสัย 1.27 หมื่นล้านดอลลาร์ โยงแก๊งหลอกลงทุนคริปโตในกัมพูชา-เมียนมา-ลาว

4 กันยายน 2026

44

FinCEN หน่วยงานปราบอาชญากรรมทางการเงินของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ เผยแพร่รายงานวิเคราะห์พร้อมประกาศเตือนสถาบันการเงิน ระบุพบธุรกรรมต้องสงสัยรวม 1.27 หมื่นล้านดอลลาร์ ที่โยงกับแก๊งหลอกลงทุนคริปโตแบบ “Pig Butchering” ซึ่งมีฐานปฏิบัติการอยู่ในคอมพาวด์ที่กัมพูชา เมียนมา และลาว โดยรวบรวมจากรายงานธุรกรรมน่าสงสัย 33,904 ฉบับ ในช่วง ก.ย. 2566 ถึง ธ.ค. 2568

ราคา Bitcoin (BTC) วันนี้ บิตคอยน์

฿2,764,893.93▲0.71%

ราคา Bitkub ฿2,764,518.89 (พรีเมียม -0.01%)

สูง/ต่ำ 24 ชม. ฿2,784,848.18 / ฿2,701,351.08

ดูกราฟและข้อมูลเต็ม →

ข้อมูลจาก SiamBitcoin Cap · อัปเดต 19:55

📑 สารบัญ

ตัวเลขในรายงาน FinCEN
คอมพาวด์เพื่อนบ้านไทยคือศูนย์กลาง
เส้นทางเงิน: แปลงเป็น USDT แล้ววิ่งผ่าน DeFi
ประเด็นที่คนมักเข้าใจผิด
มุมมองสำหรับคนไทย
สรุป
คำถามที่พบบ่อย

ตัวเลขในรายงาน FinCEN

Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) เผยแพร่เอกสารสองชิ้นพร้อมกัน คือรายงานวิเคราะห์เชิงลึกและประกาศเตือน (Alert) ถึงสถาบันการเงินทั่วสหรัฐฯ โดยประมวลจากรายงานธุรกรรมน่าสงสัยภายใต้กฎหมาย Bank Secrecy Act ที่ยื่นเข้ามาจากสถาบันการเงินราว 1,300 แห่ง

รายการ	ตัวเลข
มูลค่าธุรกรรมต้องสงสัยรวม	1.27 หมื่นล้านดอลลาร์
จำนวนรายงานที่วิเคราะห์	33,904 ฉบับ
ช่วงเวลาที่เก็บข้อมูล	ก.ย. 2566 – ธ.ค. 2568
ยื่นโดยผู้ให้บริการโอนเงิน (ส่วนใหญ่คือบริษัทคริปโต)	55% ของรายงาน คิดเป็น 5.5 พันล้านดอลลาร์
ยื่นโดยธนาคาร	41% ของรายงาน คิดเป็น 6.4 พันล้านดอลลาร์
ยื่นโดยบริษัทหลักทรัพย์	784.5 ล้านดอลลาร์
อัตราการเติบโตของจำนวนรายงาน	เฉลี่ยเดือนละ 10.9%
อัตราการเติบโตของมูลค่าที่รายงาน	เฉลี่ยเดือนละ 18%

ภาพที่ชัดเจนที่สุดคือเส้นกราฟที่ชันขึ้นเรื่อย ๆ เดือน ต.ค. 2566 มีรายงานเข้ามา 590 ฉบับ มูลค่ารวม 485.7 ล้านดอลลาร์ พอถึงเดือน ธ.ค. 2568 ตัวเลขขยับเป็น 2,482 ฉบับ มูลค่า 833.5 ล้านดอลลาร์ แปลว่าปัญหาไม่ได้ถูกกดให้อยู่หมัด แต่กำลังโตขึ้นทุกเดือน

📌 FinCEN ระบุในเอกสารว่า “การหลอกลวงเหล่านี้เป็นปฏิบัติการฉ้อโกงที่ซับซ้อน ซึ่งบงการเหยื่อที่มักเป็นชาวอเมริกัน” โดยพบเหยื่อกระจายครบทั้ง 50 รัฐ

คอมพาวด์เพื่อนบ้านไทยคือศูนย์กลาง

รายงานชี้ตรงไปที่องค์กรอาชญากรรมข้ามชาติที่ตั้งฐานหลักอยู่ในกัมพูชา เมียนมา และลาว กลุ่มเหล่านี้ดำเนินการผ่าน “คอมพาวด์” ซึ่งเป็นอาคารหรือพื้นที่ปิดที่มีคนงานหลายร้อยถึงหลายพันคนนั่งทำงานหลอกลวงพร้อมกันเป็นระบบโรงงาน

จุดที่รายงานเน้นคือคนงานจำนวนมากในคอมพาวด์เหล่านี้เองก็เป็นเหยื่อ พวกเขาถูกล่อด้วยประกาศรับสมัครงานปลอม ก่อนถูกค้ามนุษย์เข้าไปในคอมพาวด์และถูกบังคับให้ทำงานหลอกคนอื่นต่อ FinCEN ประเมินว่ามีคนถูกค้ามนุษย์เข้าสู่วงจรนี้หลักแสนคน

ที่น่ากังวลกว่าคือรายงานระบุว่าปฏิบัติการแบบนี้ “ไม่ได้จำกัดอยู่แค่ในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้อีกต่อไป” โดยพบการขยายตัวไปยังเอเชียใต้ ตะวันออกกลาง และแอฟริกา

💀 วิธีล่อเหยื่อ

สร้างความสัมพันธ์ระยะยาวหลายสัปดาห์ถึงหลายเดือน มักสวมบทเป็นคนคุยโรแมนติกหรือเพื่อนเก่าที่ทักผิด ก่อนค่อยชวนไปลงทุนบนแพลตฟอร์มคริปโตปลอม

⚠️ ขนาดความเสียหายรายคน

รายงานพบเคสที่เหยื่อรายเดียวสูญเงินตั้งแต่ 640,000 ดอลลาร์ ไปจนถึงกว่า 1 ล้านดอลลาร์ ภายในเวลาเพียง 6 เดือน

แหล่งเงินที่เหยื่อควักออกมาก็สะท้อนความรุนแรงของปัญหา FinCEN ระบุว่ามีทั้งเงินจากบัญชีเกษียณ วงเงินกู้ที่ใช้บ้านค้ำ การรีไฟแนนซ์บ้านรอบสอง และสินเชื่อส่วนบุคคล ส่วนสัดส่วนเคสที่เข้าข่ายการหลอกลวงผู้สูงอายุอยู่ที่ราว 25% ซึ่งใกล้เคียงกับสัดส่วนประชากรอายุ 60 ปีขึ้นไปในกลุ่มเหยื่อทั้งหมดที่ 24.4% แปลว่าแก๊งนี้ไม่ได้เจาะจงล่าแต่ผู้สูงอายุอย่างที่หลายคนเข้าใจ

เส้นทางเงิน: แปลงเป็น USDT แล้ววิ่งผ่าน DeFi

ในแง่เส้นทางการฟอกเงิน รายงานพบว่ามีสินทรัพย์ดิจิทัลเข้ามาเกี่ยวข้องมากกว่า 22 ชนิด แต่ตัวหลักคือ Ethereum, USDT และ USDC โดยเงินที่หลอกมาได้มักถูกแปลงเป็น USDT อย่างสม่ำเสมอ ก่อนวิ่งต่อผ่านโปรโตคอล DeFi หรือกระดานเทรดต่างประเทศที่อยู่นอกเขตอำนาจของสหรัฐฯ

✅ สัญญาณที่ FinCEN บอกให้สถาบันการเงินจับตา:

ลูกค้าเพิ่งรู้จักคนใหม่ทางออนไลน์แล้วเริ่มโอนเงินก้อนใหญ่ซ้ำ ๆ
เงินถูกแปลงเป็นสเตเบิลคอยน์แล้วส่งออกทันทีโดยไม่ถือไว้
ที่อยู่กระเป๋าปลายทางถูกใช้ซ้ำกับเหยื่อหลายราย
ลูกค้าถอนเงินจากบัญชีเกษียณหรือกู้เงินโดยใช้บ้านค้ำเพื่อ “ลงทุน”

FinCEN ยังอ้างถึงผลงานของโครงการ Rapid Response Program ที่ตั้งมาตั้งแต่ปี 2558 ว่าสกัดเงินได้แล้ว 1.8 พันล้านดอลลาร์ และคืนเงินให้เหยื่อ 5,790 รายไปแล้วกว่า 1 พันล้านดอลลาร์

ประเด็นที่คนมักเข้าใจผิด

💡 ตัวเลข 1.27 หมื่นล้านดอลลาร์ ไม่ใช่ ยอดความเสียหายของเหยื่อที่ยืนยันแล้ว แต่คือมูลค่าธุรกรรมที่ธนาคารและบริษัทคริปโต “แจ้งว่าน่าสงสัย” เข้ามาในระบบรายงาน ซึ่งบางส่วนอาจถูกตรวจสอบแล้วพบว่าไม่ใช่การฉ้อโกงจริง

เพื่อเทียบกัน ตัวเลขความเสียหายจริงของเหยื่อชาวอเมริกันจากการฉ้อโกงการลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัลเฉพาะปี 2568 ปีเดียวอยู่ที่ราว 7.2 พันล้านดอลลาร์ ดังนั้นการอ่านพาดหัวว่า “คริปโตทำคนหายไป 1.27 หมื่นล้าน” จึงเป็นการอ่านผิดวิธี ตัวเลขนี้บอกขนาดของ “กระแสเงินที่ระบบเฝ้าระวังจับได้” มากกว่าจะบอกยอดเงินที่หายไปจากกระเป๋าคน

อีกจุดที่มักเข้าใจผิดคือการโทษเทคโนโลยีบล็อกเชน จริง ๆ แล้วสิ่งที่รายงานฉบับนี้ทำได้ก็เพราะธุรกรรมบนเชนตรวจสอบย้อนหลังได้ ทำให้สถาบันการเงินเห็นว่าที่อยู่กระเป๋าเดียวกันถูกใช้ซ้ำกับเหยื่อหลายราย ปัญหาไม่ได้อยู่ที่เทคโนโลยี แต่อยู่ที่ขบวนการค้ามนุษย์และการหลอกลวงที่ใช้เทคโนโลยีเป็นท่อส่งเงิน

มุมมองสำหรับคนไทย

รายงานฉบับนี้ไม่ได้เอ่ยชื่อประเทศไทยโดยตรง แต่ประเทศที่ถูกระบุคือกัมพูชา เมียนมา และลาว ซึ่งล้วนมีพรมแดนติดไทย และหลายคอมพาวด์ตั้งอยู่ในระยะที่คนไทยเดินทางถึงได้ในไม่กี่ชั่วโมง สิ่งที่คนไทยควรอ่านจากรายงานนี้จึงมีสองชั้น ชั้นแรกคือความเสี่ยงในฐานะเหยื่อการลงทุน เพราะสคริปต์หลอกลวงชุดเดียวกันถูกแปลเป็นภาษาไทยและใช้กับคนไทยมานานแล้ว ชั้นที่สองคือความเสี่ยงในฐานะ “เหยื่อประกาศรับสมัครงาน” ที่โฆษณาเงินเดือนสูงในประเทศเพื่อนบ้าน ซึ่งรายงานยืนยันชัดว่าเป็นช่องทางหลักในการป้อนคนเข้าคอมพาวด์ ใครที่ได้รับข้อเสนองานลักษณะนี้ควรถือเป็นสัญญาณอันตรายทันที ไม่ใช่โอกาส

สรุป

1

ตัวเลขคือธุรกรรมต้องสงสัย ไม่ใช่ยอดเสียหาย

1.27 หมื่นล้านดอลลาร์ มาจากรายงานธุรกรรมน่าสงสัย 33,904 ฉบับ ในช่วง ก.ย. 2566 – ธ.ค. 2568

2

ฐานปฏิบัติการอยู่รอบบ้านเรา

กัมพูชา เมียนมา ลาว เป็นศูนย์กลาง และกำลังขยายไปเอเชียใต้ ตะวันออกกลาง แอฟริกา

3

USDT คือท่อหลักของเงินสกปรก

เงินที่หลอกมาถูกแปลงเป็นสเตเบิลคอยน์แล้วส่งผ่าน DeFi หรือกระดานต่างประเทศทันที

คำถามที่พบบ่อย

ถาม: FinCEN คือหน่วยงานอะไร
ตอบ: Financial Crimes Enforcement Network เป็นหน่วยงานในกระทรวงการคลังสหรัฐฯ ทำหน้าที่รวบรวมและวิเคราะห์รายงานธุรกรรมน่าสงสัยจากสถาบันการเงิน เพื่อต่อต้านการฟอกเงินและอาชญากรรมทางการเงิน

ถาม: Pig Butchering คืออะไร
ตอบ: กลโกงที่คนร้ายใช้เวลาสร้างความไว้ใจกับเหยื่อหลายสัปดาห์ถึงหลายเดือน มักผ่านบทบาทคนคุยโรแมนติกหรือเพื่อนที่ทักผิด แล้วค่อยชวนลงทุนบนแพลตฟอร์มคริปโตปลอมที่โชว์กำไรหลอก ก่อนตัดขาดการติดต่อเมื่อเหยื่อโอนเงินก้อนใหญ่

ถาม: ถ้าโอนคริปโตให้แก๊งพวกนี้ไปแล้ว ยังได้เงินคืนไหม
ตอบ: โอกาสได้คืนต่ำและขึ้นกับความเร็ว หากเงินยังค้างอยู่ที่กระดานเทรดที่มีการกำกับดูแลและแจ้งได้ทัน อาจมีการอายัดได้ แต่ถ้าถูกแปลงเป็นสเตเบิลคอยน์และวิ่งผ่าน DeFi แล้ว การติดตามจะยากขึ้นมาก จึงควรแจ้งความและแจ้งกระดานเทรดทันทีที่รู้ตัว

ถาม: รายงานนี้พูดถึงประเทศไทยหรือไม่
ตอบ: ไม่ได้ระบุชื่อไทยโดยตรง ประเทศที่ถูกระบุคือกัมพูชา เมียนมา และลาว

แหล่งอ้างอิง: Decrypt · Crypto Briefing · Bitcoin.com News

⚠️ คำเตือน: บทความนี้เป็นความรู้เพื่อการศึกษา ไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน (NFA) การลงทุนในคริปโตมีความเสี่ยงสูง ควรศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมและลงทุนเฉพาะเงินที่พร้อมจะเสีย